Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona

Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona

L’utilizzo del conto corrente di tesoreria risponde a specifiche esigenze di investimento e di tracciabilità. A chi conviene e quali sono queste esigenze?

Il conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento si usa sia nella Pubblica Amministrazione, sia nelle imprese di medie dimensioni. Ecco perché.

Nella Pubblica Amministrazione

Nella Pubblica Amministrazione, il conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento è obbligatorio per via della legge 483/93. La Banca D’Italia, dalla quale provengono poi tutti i conti di Regioni, Comuni ed Enti Pubblici in genere, è obbligata ad avere un conto corrente di tesoreria.

Da questo conto, partono tutti i pagamenti. Quindi, quando il Comune deve rimborsare un cittadino, invia un mandato di pagamento alla Banca D’Italia e invia una comunicazione al beneficiario. Questi, con documenti di riconoscimento e originale della comunicazione (anche se si consiglia di tenere sempre copia prima di portare originale allo sportello), si presenterà allo sportello della banca indicata sul mandato e provvederà a ricevere il pagamento in contanti (entro la soglia dei 1000 Euro), oppure tramite carta, quanto spetta.

Nelle imprese medio-grandi

Le imprese medio-grandi possono ottenere un conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento inviando l’amministratore delegato alla banca di propria fiducia. Il conto non servirà per pagare i fornitori o le utenze (per quello, basta un semplice conto corrente).

Si tratterà, invece, di uno strumento per gestire gli investimenti in innovazione aziendale, oppure per la formazione del personale. L’azienda può pensare di investire questo denaro in altre occasioni (titoli di Stato, ecc.), in modo da avere qualcosa in più in caso di difficoltà.

Le aziende possono contare anche su gestionali offerti in banca, per poter ottenere il massimo da questi fondi, oppure offrire consulenze mirate per la gestione del fondo.

Come richiedere

Per richiedere un conto di questo tipo, l’azienda dovrà inviare diversi documenti. Quali sono?

  • Visura della società, con data di costituzione, soci, ecc.
  • Documenti di riconoscimento in copia di tutti i soci e dell’amministratore delegato.
  • Documenti di riconoscimento in copia di chi si presenta a nome dell’azienda e a quale titolo (in teoria, l’azienda, invece dell’amministratore delegato, potrebbe mandare un avvocato di fiducia dei soci).
  • I fondi da accreditare. In questo caso, si dovrà dare alla banca il numero di conto corrente da dove prelevare il denaro necessario.
  • In caso di consulenze, la documentazione relativa ai campi di investimento, con quali obiettivi e con le proiezioni di guadagno e di rientro dall’investimento.

Quando vorrà inviare un pagamento, tramite gestionale l’azienda provvederà a emettere un mandato. Il beneficiario potrà quindi andare a ritirare dopo averne ricevuta comunicazione.

Come richiedere un pagamento alla Pubblica Amministrazione

I pagamento da parte della Pubblica Amministrazione non si richiedono andando in banca. La procedura si apre facendo richiesta all’ente che deve restituire del denaro. La domanda deve avere relativa documentazione, che la motivi.

A quel punto, è l’ente che utilizza il conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento e che fa pervenire, quindi, la documentazione a casa del beneficiario per ottenere eventuali rimborsi.

Come funziona la gestione dei pagamenti aziendali

Per quanto riguarda le aziende, anche qui, non si richiede un mandato di pagamento in banca. Si invia una fattura o più fatture in azienda, come qualsiasi fornitore. A quel punto, in base agli investimenti fatti, l’azienda provvederà con il mandato di pagamento.

Molte azioni si svolgono in automatico in questi casi. L’azienda, se ha disposto che la banca si occupi degli investimenti, non interverrà quando si dovrà inviare il denaro per investire secondo quanto già stabilito a monte, nel piano di investimento firmato. Quindi, il cassiere della banca andrà a dare disponibilità in base alle disposizioni già date senza dover attendere ulteriori autorizzazioni.

Lo strumento può essere una buona idea anche per le piccole imprese che hanno, però, la disponibilità di investire nei fondi.

Iscriviti alla Newsletter

Leave a Reply

Articoli più letti

Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Come diventare consulente seo?
2019-12-10
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta prepagata ViaBuy MasterCard
2019-12-10
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta prepagata Widiba Maxi
2019-12-09
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate UniCredit
2019-11-13
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate, cosa bisogna sapere per scegliere la migliore
2019-11-18
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta prepagata Revolut
2019-11-18
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta Prepagata N26
2019-11-08
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta Prepagata Hype, quali sono i vantaggi
2019-10-31
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Come aprire un franchising Lego anche nella tua città
2019-11-01
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Conto deposito o btp: tutto ciò che c’è da sapere a riguardo
2019-10-31
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Le banche a favore dei clienti: ecco il conto deposito regalo
2019-10-30
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Tutte le caratteristiche del conto deposito HSBC: quanto conviene aprirlo?
2019-10-29
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Come aprire un franchising kappa anche nella tua città
2019-10-29
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Perchè scegliere di affittare elicottero: costi e caratteristiche
2019-10-21
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta prepagata Krystal Plus, luci ed ombre dell’offerta MPS
2019-10-28
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Affittare idropulitrice: convenienza e caratteristiche
2019-10-28
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito bilaterali: un prodotto molto conveniente ma con limitazioni
2019-10-27
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate con numeri in rilievo, vediamo le caratteristiche
2019-10-26
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Le carte prepagate Popso: un valido strumento per la vita di ogni giorno
2019-10-26
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate Giappone, vediamo quali e dove possiamo usarle
2019-10-25
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate epipoli: una soluzione comoda per tutti
2019-10-24
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate Biverbanca: tutte le opportunità nella tua tasca!
2019-10-23
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito Cariparma adatte a tutte le esigenze
2019-10-22
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Mutuo alla francese: cos’è, come funziona, quando sceglierlo
2019-06-25
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Differenze carte di credito e debito
2019-10-16
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Banca di Taranto: le condizioni di prestiti e mutui del Credito Cooperativo
2016-10-31
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
CVV nelle carte di credito: cos’è il codice di sicurezza e dove trovarlo sulla card
2019-09-21
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito anonime: come ottenerle? Il funzionamento, gli svantaggi e i pericoli di questo prodotto
2019-07-05
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Bloccare carta di credito per furto o smarrimento: procedura e numeri utili
2019-10-05
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito senza busta paga: come ottenerla? Richiesta e condizioni
2019-10-09
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Deutsche Bank, carte di credito Visa, Mastercard e prepagate: l’offerta completa
2019-10-09
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Unicredit carte di credito: panoramica dei prodotti
2019-10-10
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Agos carte di credito: quale conviene? Costi e funzionalità
2019-10-10
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito contactless: cosa sono e come funzionano
2019-10-13
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
BCC carte di credito: quale scegliere? Tutte le soluzioni
2019-10-10
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta di credito giovani zero spese: come ottenerla?
2019-05-17
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito prepagate in tabaccheria: vantaggi e svantaggi
2018-05-17
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito revolving: cosa sono e come funzionano?
2019-05-17
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito per Netflix o metodi alternativi di pagamento?
2019-05-17
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate Qui UBI: quali sono
2018-05-29
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte prepagate olandesi: condizioni
2018-05-28
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Conto corrente ditta individuale: cos’è, come funziona e dove trovarlo
2018-05-24
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito Fiditalia: condizioni e come richiederla
2019-06-07
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito e ISEE: come funziona
2019-06-06
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito Flexia: condizioni e come richiederle
2018-06-07
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito Giappone: come usare
2018-06-08
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta di credito conto yellow: vantaggi e svantaggi della proposta CheBanca!
2019-07-12
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carta di credito Young quale scegliere?
2019-07-12
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito Compass: quale scegliere?
2019-07-12
Conto corrente di tesoreria con mandato di pagamento: come funziona
Carte di credito MPS: le migliori carte di pagamento
2019-07-12